Беспорядочная инвестиционная деятельность ведет к убыткам. Эта аксиома известна даже начинающим участникам финансовых рынков. Именно поэтому следующий и самый важный после прохождения обучения этап становления инвестора заключается в формировании собственной торговой и инвестиционной системы, которая будет давать сигналы к открытию, закрытию сделок и, по сути, зарабатывать для вас деньги.

Однако, как именно формировать эту систему? Подбирать и тестировать стратегии и инструменты собственноручно, без хлопот купить готовую систему или доверить управление своими деньгами биржевым роботам?

У каждого из трех вариантов найдется масса поклонников и противников, и все три имеют право на существование при определенных обстоятельствах. А для того чтобы выбрать оптимальный путь для себя, нужно четко понимать их достоинства и недостатки.

Создать

В большинстве случаев инвесторы не «изобретают велосипед». За основу берутся одна или две известные стратегии работы на рынке: моментум, свинг-трейдинг и тому подобные. Но даже такой простой путь предполагает несколько этапов.

  1. Необходимо подобрать конкретные инструменты технического анализа: графические фигуры, индикаторы и осцилляторы, а также фундаментальные отчеты, на которые стоит обращать внимание. Убедиться в том, что они не противоречат друг другу, не создают лишнего шума и не запаздывают.
  2. Нужно опытным путем выявить рыночные условия, в которых подобранная комбинация дает наилучший результат, выявить среднее соотношение риска и доходности системы. Первое тестирование происходит на безрисковом демонстрационном счете.
  3. Протестированная на демо-котировках стратегия должна быть перенесена на торговый счет для проверки реальным рынком.
  4. По истечении заданного периода, например недели или месяца, проводится анализ эффективности, разбор ошибок, корректировка и совершенствование системы.

Только после этого торговая система считается готовой к применению. И именно здесь заключается главный недостаток самостоятельной разработки системы: от инвестора требуются серьезные усилия и временные затраты.

При этом разработка и тестирование торговой системы – это лучшая возможная практика для начинающего инвестора. В процессе приобретается уверенность в себе и своих силах, оттачиваются необходимые для инвестирования навыки. Так что в итоге, затраченные усилия оправдывают себя.

Купить

Второй путь – купить торговую систему у профессионалов – требует меньше времени, однако предполагает затраты. Кроме того, необходимо:

  • выбрать разработчика, убедиться в его квалификации и добросовестности, что не всегда бывает просто;
  • разобраться во всех нюансах системы;
  • провести собственное тестирование и убедиться в ее эффективности.

Кроме того, важно, что сигналы системы, которую вы разработали сами, абсолютно понятны и прозрачны для вас, а индикаторы, включенные в купленную систему, при всей объективной эффективности могут работать плохо именно у вас. Просто потому, что лично вам сложно читать и интерпретировать ее сигналы.

Перейти «на автомат»

Еще более простой путь в инвестирование – приобрести механическую торговую систему, которая не только создается, но и работает без вашего непосредственного участия. В этом случае снимается основная проблема купленных систем: не важно, насколько понятны для вас торговые сигналы, она заключает сделки самостоятельно.

Но и такой вариант не лишен недостатков: за работой робота нужно тщательно следить, оценивать ее эффективность. Механическая система не способна самостоятельно анализировать рыночную ситуацию и адаптироваться к ней. При малейших изменениях на рынке, снижении прибыльности или повышении риска, систему необходимо дорабатывать или отключать.

Поиск золотой середины

Таким образом, торговой системы, которая бы полностью исключала усилия и участие инвестора, не существует. Если вы ищете именно такой вариант, вам стоит обратиться к услугам инвестиционных фондов и отказаться от самостоятельного использования торговых систем в принципе.

В остальных случаях главная рекомендация: придерживаться золотой середины. Не обязательно отказываться от услуг профессионалов, роботов или торговых советников. Они способны значительно повысить эффективность инвестиционной деятельности, но только в том случае, если вы разобрались в принципах функционирования купленной системы и тщательно следите за ее работой. Не стоит бояться составлять собственную систему. Это не так сложно и долго, как может показаться. Вы вполне можете использовать несколько самых простых индикаторов или комбинировать их с приобретенными системами и успешно зарабатывать деньги на финансовых рынках.

Вместо итога

Ну а в завершении разговора о выборе торговых систем расскажем о главной опасности, которая подстерегает любого начинающего инвестора – и разработчика собственной, и пользователя покупной системы.

Во время постоянного наблюдения за рынком и ожидания сигналов от системы, вам может показаться, что вы упускаете прибыльные возможности и что, действуя по ситуации, вы могли бы заработать больше.

Это иллюзия. В случае если ситуация на рынке не меняется кардинально, эффективность системы оценивается на основании продолжительного отрезка времени, а отсутствие торговых сигналов в течение часа или двух – вовсе не аргумент для того, чтобы отказаться от системы. Помните, что в итоге важно не количество сделок, а их качество: прибыльность и уровень риска, финансовые итоги торговой недели или месяца. Так что важнейшее условия эффективного использования любой торговой системы – спокойствие самого инвестора.



Bolmax Managment. All Rights Reserved.

 
  • ЗАДАТЬ ВОПРОС
    Заполните пожалуйста все необходимые поля