Торговый план – это один из трех персональных «документов» инвестора, который наряду с дневником и планом торговой системы (стратегии) делает деятельность на рынке более упорядоченной и прибыльной. Строго говоря, торговый план не обязательно должен быть оформлен именно в виде документа. Вы можете вести записи так, как вам удобно – на бумаге или в любой из офисных компьютерных программ, развернуто или лаконично, главное, чтобы план был абсолютно понятен и удобен для исполнения.

Часто торговый план путают с планом торговой стратегии или объединяют эти два понятия. На самом деле, торговый план является более обобщенным документом. Он может включать элементы плана торговой стратегии, например, таймфрейм, список инструментов технического анализа, конкретные параметры для входа и выхода с рынка, но призван систематизировать не столько открытие и закрытие сделок, сколько процесс инвестирования в целом.

Пункты торгового плана

По сути, торговый план это перечень контрольных вопросов, на который инвестор заранее дает ответ, перечисляя свои действия на случай любых рыночных и личных обстоятельств, технических сбоев и катаклизмов.

Бланк торгового плана может выглядеть таким образом:

  1. Цели инвестирования долгосрочные и краткосрочные

Формулировать их можно как угодно, главное, чтобы они отвечали на вопрос, чего именно вы хотите добиться в результате работы на рынке, будь то заработать миллион долларов к 60 годам, сформировать источника дохода не менее 5 000 долларов в месяц или выйти на стабильную прибыль 3% в месяц через полгода.

  1. Четкий лимит убытков

Заранее определите для себя черту, за которую не готовы переходить ни при каких обстоятельствах. Определите, потеря какой суммы не станет фатальной для жизнедеятельности вашей семьи и вашего психологического состояния, а затем следите, чтобы риск не превышал этого лимита. На практике полезно обозначить лимит не только в деньгах, но и в пунктах или процентах от депозита, так вам будет легче контролировать риски впоследствии.

Так же важно разработать план действий на каждый из обозначенных рисковых сценариев, например: «при получении убытка 30% от депозита, не отыгрываться, а сразу выходить из рынка, вносить изменения в торговую систему, не инвестировать в течение 2-3 недель» и т.п.

  1. План по использованию инвестиционной прибыли

Любой инвестор приходит на рынок для того, чтобы заработать деньги. Но они редко являются самоцелью. Деньги требуются для чего-то конкретного, покупок, платежей, трат, формирования «подушки безопасности» определенного размера. Так что пропишите, сколько полученных в качестве прибыли денег вы будете тратить и на что, сколько реинвестировать для увеличения будущих доходов и получения более широких возможностей на рынке. Составьте для себя удобный план вывода прибыли, например: не чаще 1 раза в 2 месяца и не более, чем 30% от общей суммы полученного дохода.

  1. Источники фундаментальных новостей и статистической информации, которые обязательны к использованию

Своевременное и полное информирование – это краеугольный камень инвестирования. Именно на нем строится весь дальнейший анализ рынка, так что заранее определите необходимые и заслуживающие доверия новостные сервисы, экономические календари, а также порядок их использования. Например, каждое утро начинать с экономического календаря, смотреть последние новости перед каждым открытием или закрытием сделки, при получении неопределенных или противоречащих сигналов от инструментов технического анализа проверять данные в фундаментальных источниках и тому подобное.

  1. Условия для применения той или иной торговой стратегии

У каждого инвестора должно быть несколько стратегий для применения в различных рыночных ситуациях. Это абсолютно понятно и в комментариях не нуждается. Вопрос только в том, как именно вы определите, что пришло время для смены стратегии. Составьте четкий алгоритм для каждой из них. «Если на рынке действует нисходящий тренд в течение 2 торговых сессий, я использую такую-то стратегию, если на графике появляется фигура «голова-плечи», я действую так-то, если моя прибыль снизилась до такого-то уровня, я перехожу к иной стратегии»… Этот раздел плана, скорее всего, получится наиболее развернутым, но он же является и одним из самых важных для практической работы на рынке.

  1. Психологические и эмоциональные состояния, которые препятствуют торговле

Постарайтесь объективно оценить степень своей эмоциональной устойчивости, а также концентрации и качества принятия решений в разных состояниях: от подавленности до эйфории, от стресса до полного спокойствия, а затем составьте список «Я не торгую, когда….». Например, я не торгую, когда у меня температура, когда я не выспался, когда я поссорился с кем-то из близких и т.д. А далее не забывайте сверяться с этим списком, проверять свою личную готовность к работе на рынке и следовать собственным запретам. Это один из лучших способов избежать необязательных убытков, негативного опыта и влияния человеческого фактора на процесс инвестирования.

  1. План «Б» на случай форс-мажора

Обязательно составьте план конкретных шагов и действий на случай непредвиденных обстоятельств. Что вы будете делать, если у вас пропал доступ к торговому терминалу, сломался компьютер, отключился интернет, электричество, если банковский счет, с которого вы пополняете депозит и куда выводите деньги заблокировался и так далее и тому подобное. При ближайшем рассмотрении все эти проблемы решаемы, но для того чтобы не терять драгоценного времени, не паниковать и не нести убытки в случае подобного форс-мажора список действий должен быть продуман заранее.

Важность планирования

Мы не случайно в начале предыдущего раздела упомянули, что перед вами лишь бланк торгового плана.  Вы можете модифицировать пункты или вносить новые в соответствии со своими потребностями, менять план со временем. А главное, помните: план составляется не для галочки и не для кого-то, а для вас. Поэтому он, во-первых, должен быть выполним в принципе и, во-вторых, должен действительно исполняться на практике. Это позволит снизить риски инвестиционной деятельности и сделать ее значительно более предсказуемой, а значит, комфортной для вас.



Bolmax Managment. All Rights Reserved.

 
  • ЗАДАТЬ ВОПРОС
    Заполните пожалуйста все необходимые поля