Довести процесс торговли и инвестирования на финансовых рынках до полной автоматизации и просто получать прибыль – заманчивая перспектива для многих инвесторов. И современные технологии вроде бы предоставляют такую возможность: существует масса механических торговых систем (МТС) – роботов, советников, экспертов, которые самостоятельно заключают сделки. Но мы не случайно сказали «вроде бы»: ни один советник не способен эффективно работать без контроля. Несмотря на постоянное развитие этой области, механические торговые системы пока не способы полностью заменить традиционную «ручную» торговлю. У них, как и у любого рабочего инструмента инвестора, есть свои преимущества и недостатки.

О том, стоит ли вообще пользоваться советниками, как это правильно делать и как максимально снизить риски при работе с МТС, поговорим далее.

Что такое торговый советник?

Торговые советник – это программный продукт, который самостоятельно отдает приказы брокеру на открытие и закрытие сделок. Разработкой советников, как правило, занимаются профессионалы, которые затем продают или – реже – отдают программы в бесплатное пользование инвесторам. В принципе, советника может написать и сам инвестор, например, в торговых терминалах MetaTrader доступен специальный язык программирования, но для этого нужно обладать достаточными знаниями в двух областях: собственно программировании и инвестировании.

Действует советник, как и любая другая программа, согласно алгоритму – то есть торговой стратегии, которую разработчик заложил в код. Здесь кроется одновременно и главное преимущество и основной недостаток советника.

Преимущества

Программа действует строго по алгоритму. Сделки, продиктованные эмоциями, отклонение от плана, необоснованное открытие и закрытие сделок невозможны в принципе, таким образом, устраняется человеческий фактор, который в большой части случаев служит причиной негативного опыта торговли.

Соответственно, снижается стресс и психологическое напряжение инвестора, высвобождается свободное время, кроме того, появляется возможность получать достаточно высокую инвестиционную прибыль, не обладая глубокими знаниями в области технического и фундаментального анализа рынка.

Но все это – в идеале. А на практике использование роботов выглядит несколько иначе.

Недостатки

Из-за привязки к заложенному алгоритму, программа не в состоянии адаптироваться к рыночным условиям, видоизменять стратегию в соответствии с новыми вызовами, реагировать на фундаментальные новости. Торговый советник всегда будет действовать одинаково, и совсем не факт, что в данной рыночной ситуации это принесет вам прибыль.

Любая механическая торговая система – это всего лишь программа, а не искусственный интеллект. Она не может самосовершенствоваться, обучаться, накапливать опыт, учиться на ошибках, как реальный человек, поэтому ее полностью автономная работа на торговом счете невозможна. Инвестор в любом случае должен контролировать ситуацию, отслеживать изменения на рынке, проводить собственный, пусть и поверхностный анализ, оценивать прибыльность каждой совершенной советником сделки. А при необходимости – модифицировать или отключать программу. В совокупности все эти действия уменьшают преимущества использования советника: уделять время инвестированию, обращать внимание на рынок и углублять знания в области технического и фундаментального анализа так или иначе придется. При этом, работая на рынке самостоятельно, инвестор получает бесценный личный опыт, который впоследствии повышает прибыльность инвестиционной деятельности. В случае с использованием МТС такой опыт приобретается значительно медленнее.

Правила безопасного использования торговых советников

Тем не менее, в качестве вспомогательного рабочего инструмента инвестора торговый советник вполне имеет право на существование, и при соблюдении несложных правил может стать источником дополнительной прибыли.

Итак, если вы решили воспользоваться торговым советником:

  1. Покупайте или скачивайте только тот советник, результаты работы которого вы видите. Если разработчик не предоставил информации о счете, лучше реальном, на котором работает программа – это повод отказаться от покупки.
  2. Не доверяйте слишком старым советникам – МТС не способны учиться самостоятельно, здесь им должен помочь разработчик. Качественный программный продукт обновляется минимум раз в год.
  3. К любому советнику должно прилагаться четкое описание стратегии, по которой он действует и рыночных условий, в которых его работа наиболее эффективна.
  4. Помните, что советники, которые работают на младших таймфреймах (М30 и менее), агрессивны. Использовать их можно, но только осознавая реальные риски.
  5. Даже если вы уверены, что советник успешно работает на чужом счете, никогда не используйте его на собственном без тестирования. Вначале дайте советнику поработать на демо-счете в течение нескольких дней или недели и сами оцените результаты, сильные и слабые стороны программы.
  6. Не оставляйте советника без внимания. Всегда контролируйте его работу, создайте перечень четких сигналов для модификации или отключения МТС.
  7. Если вы хотите максимально автоматизировать свою инвестиционную деятельность, лучше располагать несколькими советниками, которые работают в различных рыночных условиях и оперативно менять их. Также важно регулярно обращаться к разработчикам за обновлениями или (при наличии соответствующих навыков) самостоятельно вносить изменения в код и тестировать новый вариант МТС.

А что в итоге?

В целом, использование механических торговых систем в процессе инвестирования и торговли на финансовых рынках может быть прибыльным. Но только если вы понимаете, что робот – это не волшебная палочка, которая сделает все за вас, а программа, которая помогает инвестору работать на рынке, и требует при этом осторожного и внимательного обращения.

Если же вы стремитесь полностью снять с себя все заботы о торговом счете, то выбирать стоит не программные продукты, а услуги профессионалов – например, инвестиционные фонды.



Bolmax Managment. All Rights Reserved.

 
  • ЗАДАТЬ ВОПРОС
    Заполните пожалуйста все необходимые поля